瑞士为全球相当大一部分大宗商品贸易提供融资，并为来自各大洲的企业提供银行服务。了解瑞士银行会对您的公司提出哪些要求、贸易融资和大宗商品融资如何运作，以及来自中国、东欧、非洲或其他新兴市场的企业如何在瑞士获得银行的接纳。
瑞士银行账户能提升您的公司在全球交易对手眼中的信誉，但开户需要周密准备。瑞士银行会审查每一位新客户的受益所有人、资金来源和商业模式；对于来自新兴市场的企业，这种审查尤为严格。
准备工作的核心是文件：一直追溯到自然人的股权结构图、经审计的财务报表、财富形成过程的证明，以及能够说明资金来源和去向的主要合同。完整的材料能让银行迅速作出决定；材料不全则会导致一轮又一轮的问询，甚至被拒绝，而银行无须说明拒绝的理由。
瑞士银行受FINMA监管，并受《反洗钱法》（AMLA）以及《瑞士银行业尽职调查行为准则》（CDB）的约束。银行必须识别受益所有人，查明异常交易，并向反洗钱报告办公室（MROS）报告可疑情况。政治公众人物以及来自高风险司法管辖区的公司须接受强化尽职调查。
贸易融资和大宗商品融资遵循其自身的逻辑。瑞士银行融资的对象是交易本身而非资产负债表，以货物、物权凭证和应收账款作为担保，通过信用证、借款基础融资和出口预付款融资等方式提供资金。一家单证齐全、对货物拥有控制权的贸易商，能够获得仅凭其资产负债表无法支撑的融资。
银行与财富管理
瑞士是全球最大的跨境私人财富中心之一，银行始终是其金融中心的核心机构。本栏目收录的文章阐释《银行法》（BankA）及其第47条对银行客户保密的保护、《金融服务法》（FinSA）下的行为规则、《金融机构法》（FinIA）下资产管理人和受托人的牌照制度、尽职调查与全权委托、回扣及其返还，以及休眠资产。文章还追溯瑞士私人银行业的历史以及近几十年来银行业的整合。 查看文章大宗商品融资
大宗商品融资是使实物贸易顺畅运转的专业贷款业务，日内瓦和楚格是其主要中心。本栏目收录的文章阐释预付款融资与出口前融资、借款基数融资、仓单与抵押品管理、对在途货物和仓储货物的担保，以及保护贷款人免受交易对手违约风险的信用保险和信用证。文章还说明大宗商品融资如何用于为非洲和中亚的项目提供资金，以及当交易对手为国家或国有企业时，生产商、贸易商和银行需要哪些合同条款。 查看文章贸易融资
贸易融资使大宗商品和货物在生产商、贸易商和买家之间顺畅流转。本栏目收录的文章阐释跟单信用证与严格相符原则、出口前融资与预付款融资、对在途货物和仓储货物的担保、应收账款转让，以及日内瓦和楚格专门从事贸易融资的银行所发挥的作用。文章还探讨贸易融资失败的案例、贷款人从2020年的损失中汲取的教训，以及电子贸易单据和代币化应收账款如何开始改变这一业务。 查看文章大宗商品贸易
日内瓦和楚格是全球领先的大宗商品中心，全球相当大比例的石油、谷物、金属和矿产由总部设在瑞士的企业进行交易。本栏目收录的文章阐释贸易公司的业务内容、贸易如何构建和融资、贸易所依赖的合同和担保，以及适用的规则，从反洗钱和制裁到企业因贿赂承担的刑事责任。文章还探讨瑞士大宗商品行业背后的数据，以及与非洲、中亚和中东贸易所引发的特殊问题。 查看文章银行可接受性与客户准入
瑞士银行在为一家公司开立账户或向其发放贷款之前，会审查谁拥有和控制该公司、其资金来自何处以及账户将作何用途。本栏目收录的文章阐释银行要求提供哪些信息、如何证明受益所有权和资金来源、为何来自某些国家或行业的公司会面临更多问题，以及如何准备一份能够获得接受的客户准入档案。文章还涵盖设立瑞士公司所需的资本存款账户、银行的选择，以及申请被拒后应如何处理。 查看文章中国企业
中国内地和香港的企业利用瑞士持有投资、开展大宗商品贸易、募集资本并服务欧洲客户。本栏目收录的文章阐释对它们最重要的问题：开立瑞士银行账户、瑞士与中国内地及香港的双重征税协定、在瑞士上市和融资、瑞士与中国之间的自由贸易协定、投资审查，以及影响拥有中国股东的集团的美国制裁。这些文章面向中国集团的所有人和企业内部法律顾问，以及为其提供咨询的香港和中国内地律师。 查看文章东欧企业
中东欧企业长期以来一直利用瑞士的银行、贸易公司和控股公司开展国际业务。本栏目收录的文章阐释当今对它们最重要的问题：开立和维持瑞士银行账户、贸易与大宗商品融资、集团与控股架构，以及瑞士已采纳的针对俄罗斯和白俄罗斯的制裁。文章说明哪些活动仍然可行、哪些需要特别谨慎或需要牌照，以及如何证明所有权和资金来源，以便瑞士银行和交易对手能够继续与该企业合作。 筹备中非洲企业
非洲的企业和投资者通过瑞士开展贸易、办理银行业务和持有资产，越来越多的非洲大陆项目通过瑞士公司进行架构。本栏目收录的文章阐释对它们最重要的问题：瑞士项目、控股和贸易载体，在楚格和日内瓦之间的选择，瑞士与非洲国家之间的税收和投资协定，出口配额和国家参股，稳定币在对华贸易中的应用，制裁和出口管制，以及新的透明度和反洗钱规则。这些文章面向非洲企业、与国家相关的实体及其亚洲合作伙伴。 查看文章其他外国企业
来自中东、中亚、东南亚和拉丁美洲的企业利用瑞士持有投资、开展大宗商品贸易、募集资本并保护其资产。本栏目收录的文章阐释对它们最重要的问题：设立瑞士公司、开立银行账户、双重征税协定、制裁和出口管制，以及裁决其争议的法院和仲裁庭。这些文章面向希望将瑞士作为其国际业务稳定基地的企业所有人和企业内部法律顾问。 筹备中