欺诈让金融中心付出的代价

示例。据专业媒体估计，2020年的欺诈案给银行造成了逾90亿美元的潜在损失，其中相当一部分落在活跃于日内瓦的机构身上。对于一家拥有30亿瑞士法郎信贷额度的中等规模日内瓦贸易融资银行而言，在单一欺诈贸易商身上损失1.5亿，相当于其整个投资组合近五年的利差收入。2020年后三家银行退出日内瓦贸易融资，使这一中心的融资能力减少了数十亿瑞士法郎，并使中型贸易商的信贷成本上升了0.5至1个百分点；对于一家每年以45天周期为20亿交易流提供融资的贸易商而言，这意味着每年约150万至300万瑞士法郎的额外成本。一个参与者的欺诈，由所有其他参与者买单。

仅供一般参考。本文不构成法律或税务意见，不能替代针对个案的咨询，亦不建立律师与客户之间的委托关系。本文反映截至 十月 2026 的法律状况。