举报办公室的统计数据

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瑞士洗钱举报办公室（MROS）的年度报告反映出该体系的力度日益加大。2025年，该办公室共收到21087份可疑活动报告，平均每个工作日82份，较2024年的15141份增长39.3%。自2020年1月引入goAML信息系统以来，报告数量几乎翻了两番，其中91.3%的报告来自银行业金融中介机构。¹2025年，该办公室向刑事追诉机关转交了1375宗案件，增长31.5%。²

增长持续不断：2022年7639份报告，2023年11876份，2024年15141份，2025年21087份。³每份报告平均涉及1.8个业务关系。⁴2024年，21.7%的报告系依据《瑞士刑法典》第305ter条第2款规定的举报权提出。在5.6%的案件中，中介机构表示，因存在合理怀疑而中止了建立业务关系的磋商。⁵

这一增长反映出多重因素：监管实践的加强、报告义务的扩展、中介机构意识的提高、侦测工具的改进，以及机构出于谨慎、为免受指责而倾向于报告。这引出了一个问题：该办公室和刑事追诉机关是否有能力处理如此数量的报告，以及该体系的实际成效如何。一篇学术评论指出，2023年移交刑事追诉机关的案件数量有所下降，从2022年的1232宗降至866宗，而且判决统计数据在2018年之前一直公布，此后便不再公布。⁶

合规负责人的责任加重了。2014年至2022年间，联邦财政部和联邦刑事法院至少作出了二十一项因违反报告义务而作出的终局定罪。截至2022年底，仍有四十七宗程序尚未审结。⁷合规官员，包括较低职级的合规官员，如今都须承担责任。

示例。一家拥有20000个业务关系的日内瓦中型银行，若每年就其中0.5%提出报告，即向举报办公室提交100份报告。如果每份报告平均需要合规、法务和客户关系部门投入二十小时工作，即每年2000小时，而全口径小时成本为150瑞士法郎，那么仅报告义务一项每年就要花费30万瑞士法郎，尚不包括侦测系统以及未形成报告的分析工作。上述数字均为虚构。

注释

1. 瑞士洗钱举报办公室，2025年年度报告，fedpol.admin.ch。 ↩
2. MROS，2025年年度报告，同上引。 ↩
3. MROS，2022年、2024年和2025年年度报告，fedpol.admin.ch；Allnews，“Forte augmentation des annonces de blanchiment d’argent en Suisse en 2024”，2025年5月2日，该文给出的2024年数字略有不同。 ↩
4. MROS，2025年年度报告，同上引。 ↩
5. MROS，2024年年度报告，同上引。 ↩
6. “Communiquer ses soupçons au MROS contribue-t-il à combattre efficacement la criminalité économique ?”，Haute École Arc，2025年5月14日。 ↩
7. Haute École Arc，同上引，援引Doris Hutzler于2023年6月8日所作的报告。 ↩

仅供一般参考。本文不构成法律或税务意见，不能替代针对个案的咨询，亦不建立律师与客户之间的委托关系。本文反映截至 十月 2026 的法律状况。