2020年欺诈事件：当货物并不存在——概述与总结

在贸易融资史上，2020年将作为欺诈之年被铭记。短短数月之内，多家总部设在新加坡、迪拜等地的贸易商相继倒闭，暴露出它们曾以同一批货物向不同银行重复抵押融资，或以根本不存在的货物获取融资。银行的潜在损失超过90亿美元，多家主要机构退出该行业或关闭了其日内瓦团队。本章回顾这些案件，分析其作案机制，介绍其对银行和日内瓦造成的后果，并从中总结从业人员应当汲取的教训。

五句话概要

1. 2020年春季油价暴跌，揭露了多年来在贸易融资领域（主要在新加坡）滋生蔓延的欺诈行为。
2. 亚洲最大的石油贸易商之一Hin Leong于2020年4月17日申请债务暂停偿付，负债近40亿美元；此前它隐瞒了8亿美元的亏损、出售了已质押的石油并虚构交易，其创始人因上述行为于2024年被定罪。
3. Agritrade、ZenRock、Hontop、Sugih Energy及其他贸易商被指控重复融资，潜在损失总额超过90亿美元。
4. ABN Amro退出了贸易融资业务，Société Générale关闭了其新加坡部门，BNP Paribas暂停新增融资并关闭了其瑞士团队，这使日内瓦贸易商可获得的信贷收缩。
5. 这些教训涉及单据核查、货物控制、对贸易商的了解、银行间协调以及团队的专业能力。

仅供一般参考。本文不构成法律或税务意见，不能替代针对个案的咨询，亦不建立律师与客户之间的委托关系。本文反映截至 十月 2026 的法律状况。