银行：损失、退出与关闭

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对银行而言，后果是即时而持久的。ABN Amro对Hin Leong的风险敞口仅次于HSBC，该行于2020年8月宣布全面退出贸易和大宗商品融资市场。其减值的很大一部分涉及担保和跟单信用证等表外项目。¹这家荷兰银行因这些案件蒙受的损失超过2亿欧元。²

Société Générale关闭了其新加坡贸易融资部门，将业务转移至香港，并终止了与较小贸易商的关系，这一决定被归因于Hin Leong的倒闭。该行在第一季度计提了3.42亿欧元的拨备，其中部分与两起欺诈案有关。³BNP Paribas暂停了所有新的贸易融资，以待对其在欧洲、中东和非洲的业务进行审查，随后关闭了其瑞士贸易融资团队。⁴Rabobank启动了业务审查，Natixis则合并了其基础设施和大宗商品业务。⁵

这些退出对日内瓦造成了正面冲击。BNP Paribas在2023年仍被介绍为已将其贸易融资业务的管理迁至日内瓦的全球领先者，但它曾于2020年关闭了在那里的一个团队。⁶日内瓦的贸易商，尤其是中型贸易商，眼见其信贷额度被削减或撤销，只得转向其他银行、非银行融资方或依靠自有资源。

信贷收缩产生了矛盾的效果。它淘汰了脆弱的参与者，净化了这一行业，但同时也使融资集中于大型贸易公司——它们凭借整体信用能够获得银团贷款——而损害了赋予这一中心多样性的中型贸易商。它为成本更高的非银行融资方以及州立银行和地区银行创造了空间。

注释

1. Global Trade Review，2020年8月12日，前引。 ↩
2. Financial Times，2020年8月，前引。 ↩
3. Global Trade Review，2020年8月12日，前引；Bloomberg，2020年8月1日，前引。 ↩
4. Global Trade Review，2020年8月12日，前引；Bloomberg via AJOT，2020年9月23日，前引。 ↩
5. Bloomberg via AJOT，2020年9月23日，前引；Bloomberg，2020年8月1日，前引。 ↩
6. “Matières premières. Genève, plate-forme mondiale dans le négoce”，Le Temps，2023年2月16日；Bloomberg via AJOT，2020年9月23日，前引。 ↩

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