制裁、数据保护与外包

财富管理的监管框架还包括国际制裁。各机构必须依据瑞士所采取的制裁措施对其客户、交易对手及交易进行筛查，并且在其业务受到外国制裁制度影响时，也必须将外国制度纳入考量。H部分将探讨这一自2022年以来显著重要起来的领域。

数据保护是另一个组成部分。经修订并于2023年生效的联邦数据保护立法，规定了透明度、安全性和记录保存方面的义务，这些义务是在银行客户保密之外额外施加的。¹将职能（特别是IT职能）外包给服务提供商（其中部分设立于境外）时，必须遵守瑞士金融市场监管局（FINMA）的要求，并确保客户数据的保密性。²

注释

1. 2020年9月25日《联邦数据保护法》（FADP；SR 235.1），自2023年9月1日起生效；联邦司法局，“Nouveau droit de la protection des données”，bj.admin.ch（2026年9月访问）。 ↩
2. FINMA，2017年12月5日新闻稿，“La FINMA publie la circulaire sur l’outsourcing”（FINMA发布关于外包的通函）：第2018/3号通函“Outsourcing – banks and insurers”，于2018年4月1日生效，适用于银行、证券交易商和保险公司；其原则基于机构对外包活动始终承担责任；银行现有外包安排的过渡期由两年延长至五年。 ↩

仅供一般参考。本文不构成法律或税务意见，不能替代针对个案的咨询，亦不建立律师与客户之间的委托关系。本文反映截至 十月 2026 的法律状况。