FINMA与执法

瑞士金融市场监管局（FINMA）拥有广泛的权力来执行金融市场法。它可以责令恢复合法状态、没收违法所得、禁止个人担任高级管理职务、公布其决定，并在严重情况下吊销许可。¹它无权对机构处以罚款，这一问题自Credit Suisse危机以来一直存在争论。

FINMA还强调机构的专业能力。根据日内瓦金融中心基金会（Fondation Genève Place Financière）的调查所述，在2025年4月8日举行的一次会议上，FINMA呼吁加强专业能力。²这一要求尤其涉及风险管理、合规和反洗钱等领域，在这些领域，规则和风险日益复杂，需要合格的专业人员。

由监督组织监督独立财富管理人是一种独创的模式，它将部分监督工作委托给专门实体，同时保留FINMA执行法律的责任。据一份专业刊物报道，FINMA不得不对涉嫌未遵守新规则的机构采取行动。³

注释

1. FINMA，“Instruments d’enforcement”（执法工具）（finma.ch/enforcement）：预防措施、恢复合法状态、确认性裁定、执业禁令、禁止未经许可从事活动、公布终局裁定、没收所得、吊销许可、清算和破产；FINMA，“Interdiction d’exercer”（执业禁令）：依据《金融市场监管法》（FINMASA；LFINMA）第33条作出的禁令，期限最长五年，针对在高级管理职位上对严重违反监管法负有责任的人员。 ↩
2. Allnews，2025年10月16日，见前引。 ↩
3. LExpert Invest，见前引。 ↩

仅供一般参考。本文不构成法律或税务意见，不能替代针对个案的咨询，亦不建立律师与客户之间的委托关系。本文反映截至 十月 2026 的法律状况。