核对清单：核实财富管理服务提供者的监管地位

• 确定所从事活动的性质及适用的法律：银行、资产管理人、受托人、集合资产管理人、证券公司、顾问。
• 核实是否已取得瑞士金融市场监管局（FINMA）的许可，以及（就资产管理人和受托人而言）是否已加入监管组织。
• 在服务提供商为私人客户提供服务时，核查其是否已加入申诉调解机构；在有要求的情况下，核查顾问是否已在登记册中登记。
• 审查反洗钱程序，特别是受益所有人的识别以及对政治公众人物的处理。
• 自2026年10月1日起，核实所管理或提供咨询的法律实体是否遵守透明度登记的各项义务。
• 确保参与架构设计的律师、公证人和受托服务提供者遵守其根据《反洗钱法》（AMLA）承担的新义务。
• 记录所开展的核查，并定期更新。

仅供一般参考。本文不构成法律或税务意见，不能替代针对个案的咨询，亦不建立律师与客户之间的委托关系。本文反映截至 十月 2026 的法律状况。