核对清单：将衡平要求落实到金融机构治理之中

• 制定清晰、简明、易于理解的行为规则，并阐明其目的，以便将其适用于不可预见的情形。
• 识别处于弱势地位的客户和交易对手，并调整相关程序，以防止任何利用其窘迫或缺乏经验的行为。
• 核查所提供的服务与所收取的报酬是否相称，尤其是贷款和复杂产品。
• 记录对客户作出的承诺，并确保依照诚实信用原则忠实履行。
• 以合议方式组织内部监督，在管理层、董事会、合规部门和审计部门之间分配权限。
• 建立纠正和补救机制，使已发现的违规行为能够促成行为的改变，并在适当情况下对受损害者予以赔偿。

仅供一般参考。本文不构成法律或税务意见，不能替代针对个案的咨询，亦不建立律师与客户之间的委托关系。本文反映截至 十月 2026 的法律状况。