核对清单：在实务中遵守银行客户保密

• 准确界定受保密保护的信息以及有权接触这些信息的人员，并将接触范围限制在绝对必要的程度。
• 在向第三方或机关披露任何信息之前，核实是否存在法律依据或客户的有效同意。
• 记录收到的瑞士及外国机关的信息请求及其处理方式。
• 定期就银行客户保密、数据保护和报告义务的规则对员工进行培训。
• 保障IT系统和数据交换的安全，以防止泄露和数据被盗。
• 使保密的遵守与反洗钱立法及信息交换协定所规定的报告义务相协调。

仅供一般参考。本文不构成法律或税务意见，不能替代针对个案的咨询，亦不建立律师与客户之间的委托关系。本文反映截至 十月 2026 的法律状况。