核对清单：将加密资产和数字资产纳入日内瓦机构

• 确定机构的战略：为客户提供简单的准入、自行开展托管和交易、发行代币化资产，或者经审慎考虑后决定不参与。
• 选择获得授权的基础设施和服务提供商，核实其牌照、客户资产隔离情况及其财务稳健性。
• 调整反洗钱程序：识别外部地址的持有人、旅行规则、链上分析、筛查受制裁地址。
• 为加密资产自动信息交换的实施做好准备：识别税务居民身份、收集数据、与客户沟通。
• 培训顾问了解加密资产和数字资产的特点与风险，并记录建议与客户风险状况相适合的情况。
• 关注瑞士（支付机构牌照和加密机构牌照）、欧洲（《加密资产市场条例》（MiCA））和美国的监管发展，以及这些发展对市场准入的影响。
• 评估机构各业务条线中的代币化机遇：债券发行、基金份额、私人资产、贸易单证。
• 对外宣传仅限于实际成果，避免作出与技术相关的收益承诺。

仅供一般参考。本文不构成法律或税务意见，不能替代针对个案的咨询，亦不建立律师与客户之间的委托关系。本文反映截至 十月 2026 的法律状况。