核对清单：识别贸易融资欺诈的预警信号

• 融资规模迅速增长，而自有资本或运营能力并未相应增加。
• 在一个利润微薄的行业中，所报告的利润平稳而丰厚，且不随市场状况变化。
• 交易集中于少数交易对手（有时与贸易商存在关联），或频繁更换交易对手。
• 单据在日期、数量、船舶或港口方面存在不一致，或无法向签发人核实。
• 贸易商不愿允许对库存进行实地检查，或不愿提供有关其他融资方的信息。
• 提供融资的银行数量超出业务的表面需要。
• 以反复出现的特殊情况来解释还款延迟。

仅供一般参考。本文不构成法律或税务意见，不能替代针对个案的咨询，亦不建立律师与客户之间的委托关系。本文反映截至 十月 2026 的法律状况。