核对清单：选择独立资产管理人或家族办公室

• 核实 FINMA 牌照以及加入监管机构的情况；对于单一家族办公室，则核实证明无需牌照的法律分析。
• 审查机构的规模、财务稳健性和持续性，特别是其对少数关键人员的依赖程度及其传承规划。
• 分析报酬结构，特别是是否存在返佣及其处理方式。
• 评估所推荐托管银行的质量以及与其谈定的条件。
• 检查合规、风险管理和数据保护程序。
• 核实加入监察员机构的情况以及争议解决安排。
• 对照家族的需求审查所提供服务的实际范围：管理、合并、规划、治理、慈善。

仅供一般参考。本文不构成法律或税务意见，不能替代针对个案的咨询，亦不建立律师与客户之间的委托关系。本文反映截至 十月 2026 的法律状况。