核对清单：分析财富管理机构的盈利能力

• 按来源分解收入，并衡量其对市场、利率和定价的敏感度。
• 分析成本结构，区分固定成本和可变成本，并计算成本收入比。
• 跟踪净新增资金流入及其来源，区分健康增长与获取高风险客户。
• 将毛利率与竞争对手比较，并预判定价透明化的影响。
• 评估技术和合规方面所需的投资及其融资方式。
• 确定机构的战略模式，并检查该模式与机构规模和资源之间是否一致。
• 审查承继风险，特别是在合并情况下可能影响机构价值的税务和法律风险。

仅供一般参考。本文不构成法律或税务意见，不能替代针对个案的咨询，亦不建立律师与客户之间的委托关系。本文反映截至 十月 2026 的法律状况。