FinSA与FinIA：新的架构
2020年1月1日，两部改变瑞士金融服务和金融机构监管格局的新法律生效：《金融服务法》（FinSA）和《金融机构法》（FinIA）。它们是瑞士对欧洲《金融工具市场指令》（MiFID II）以及2008年金融危机后国际上加强投资者保护之趋势的回应。它们也是一次尝试，旨在为数十年来以零散方式发展起来的金融业监管建立一个协调一致的架构。1
《金融服务法》规范金融服务的提供，而不论提供服务的机构属于何种类型。它适用于银行、证券公司、投资组合管理人、就特定产品而言的保险公司，以及瑞士和外国的客户顾问。它规定了金融服务提供者对其客户的义务、招股说明书和关键信息文件的要求，以及争议解决程序。《金融机构法》规范银行和保险公司以外的金融机构的许可和监管：证券公司、基金管理公司、集合资产管理人、投资组合管理人和受托人。两部法律共同建立了这样一种体系：行为规则统一适用于所有金融服务提供者，而审慎规则则取决于机构的类型。
注释
- 2018年6月15日《联邦金融服务法》（FinSA，SR 950.1）和2018年6月15日《联邦金融机构法》（FinIA，SR 954.1），均自2020年1月1日起生效，另有实施条例《金融服务条例》（FinSO）和《金融机构条例》（FinIO）。待核实。 ↩
仅供一般参考。本文不构成法律或税务意见，不能替代针对个案的咨询，亦不建立律师与客户之间的委托关系。本文反映截至 十月 2026 的法律状况。