巴塞尔的家族办公室

家族办公室是管理一个或多个家族事务的组织。单一家族办公室服务于一个家族，而多家族办公室则向多个家族提供服务，实质上是资产管理人或财富规划师。瑞士已成为全球领先的家族办公室所在地之一，据估计有数百家单一家族办公室，其中许多位于苏黎世、日内瓦、楚格和日内瓦湖地区。¹

巴塞尔的家族办公室群体规模较小但不容忽视，其中许多与该地区的工业和制药家族有关。家族办公室的监管地位取决于其结构。仅管理一个家族资产的单一家族办公室，一般无须根据《金融机构法》（FinIA）取得许可，因为它并非以商业方式为第三方行事。为多个家族管理资产的多家族办公室，则需要取得投资组合管理人的牌照；如其管理信托，则需要取得受托人牌照。²两者之间的界限有时难以划定，尤其是当一家家族办公室服务于一个大家族的若干分支，或与其他家族共同投资时。

注释

1. 关于瑞士家族办公室的数量及其监管地位，参见 Swiss Family Office Association、圣加仑大学和卢塞恩应用科技大学的研究。数据待核实。↩
2. 关于根据《金融机构法》第2条第2款a项（FinIA）（管理与其有经济或家族关系人士的资产）单一家族办公室免于许可义务，以及多家族办公室的许可义务，参见 SR 954.1 及瑞士金融市场监管局（FINMA）的实践。待核实。↩

仅供一般参考。本文不构成法律或税务意见，不能替代针对个案的咨询，亦不建立律师与客户之间的委托关系。本文反映截至 十月 2026 的法律状况。